Portfolio

Jelikož chci být maximálně transparentní, tak jsem se rozhodl vytvořit přehled mého osobního portfolia ve kterém se projevují mé články, myšlenky a informace. A to tak abyste se mohli podívat jak sám konám.

Pozor, při investování může dojít ke ztrátě a to co zde vidíte nejsou investiční doporučení. Je potřeba se vzdělávat, něco si načíst a celkově vědět do čeho se pouštíte. Jinak můžete být nemile překvapeni.

Co se týče kopírování jiných tak dávejte pozor. Investoři, kteří sdílí své investice mají vždy nějaký plán a to „kdy naskočit“ nebo zase naopak „kdy vyskočit“ což nemusíte vědět a slepým následováním můžete špatně dopadnout.

Většina informací podléhá ručnímu aktualizaci (navyšování/snižování pozic). Aktuální ceny se mi vždy počítají a to stejně tak návratovost. Omluvte proto za drobné dočasné neaktuálnosti.


Pohled na celek

Moje aktuální investiční pozice se na trzích pohybuje okolo 400 000 Kč. Ne všechno je níže zveřejněné, protože se mi těžce sleduje výnosnost (nejde automaticky). Zároveň se průběžně vyvíjí to kolik mám investováno viz poslední část „kdy investuji“. A zároveň se snažím ukázat maximum informací, které mi přijdou bezpečné.


Akcie

Prvním směrem ve kterém investuji hojně jsou akcie. Snažím se investovat do oborů kterým rozumím avšak jek můžete níže vidět tak i já jsem podlehl a nakoupil i nějaké „sranda akcie“ nebo tutovky, které prostě nevychází.

České akcie

České akcie aktuálně obchoduji jen na PSE (Pražská burza) a to prostřednictvím FIO e-broker. Díky tomu že Portu umožnilo kupovat frakce českých akciích tak se chystám složit strategii a kupovat i frakce.

AkcieAktuální cenaPrůměrný nákupKolik držímNávratnost
ČEZ748,50 Kč726,50 Kč10220,00 Kč
MONETA71,60 Kč55,33 Kč951 545,46 Kč
KB652,50 Kč708,09 Kč22-1 222,98 Kč

FAANG akcie

Průběžně investuji i do FAANG akcií tedy do skupiny akcií, které označují ty největší a asi nejznámější technologické firmy. Facebook Amazon Apple Netflix Google.

Název společnostiNákupAktuální hodnotaPočet akciíNávratnost pozice
Alphabet (Class A)$102,78$176,921,2492584$92,62
Meta Platforms$199,12$468,840,674782$182,00
Amazon$118,52$183,540,9846516$64,02
Netflix$191,36$640,820,463417$208,29
Apple$153,25$191,040,2268914$8,57

Akcie kupované za $

Kromě FAANG mám nakoupené také další akcie za dollary. Nějaké jsem dostal v rámci akce akcií zdarma v Trading 212 tak se nelekejte že tam je malá pozice. To co kupuji nějak pravidelněji pravděpodobně z tabulky vyčtete.

Tabulku aktuálně finalizuji

Ostatní akcie

Jelikož se snažím kupovat to čemu rozumím. Tak jsem se rozhodl koupit polský 🇵🇱 CD Projekt, jakožto studio které bylo po neúspěšném Cyberpunk 2077 hodně na dně. No dno se ještě prohloubilo a půjde-li vše dobře tak se postupně moje pozice stane ziskovou. Nastupoval jsem do CD Projektu okolo 36 Euro.

Mám v hledáčku ještě 🇸🇪 Paradox Interactive, ale trošku se tam obávám složitosti danění dividend, když jsem pochopil, že ve Švédsku mají trošku vyšší daně kapitálových zisků.


ETF

Portu portfolio 10

Směsicí ETF je Portu portfolio rizikovosti 10. V tomto směru mám aktuálně alokováno nejvíce svých peněz a posílám do tohoto směru peníze dlouhodobě.

ETFNákupAktuální hodnotaPoziceNávratnost pozice
iShares Core S&P 500 UCITS ETF$418,46$559,7212,1432$1 715,37
iShares Core MSCI EMU UCITS ETF$134,3814,6416
SPDR MSCI World Small Cap UCITS$84,14$1 447,0021,992$29 972,03
X-TRACKERS MSCI Japan EUR Hedged UCITS ETF$24,34$38,6737,2434$533,83
Amundi Msci EM Asia UCITS ETF$34,0117,4274
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF$28,9119,5888

Vybrané ETF

Pár ETF jsem se rozhodl kupovat mimo Portu přes aplikaci Degiro. Primárně jsem chtěl vyzkoušet nákup přes tuto aplikaci a dlouhodobě nyní nenakupuji. ETF mám dobře vykryté v Portu.

Tabulku aktuálně finalizuji


REIT

Postupně začínám prozkoumávat jak fungují REITy a začínám v tomto směru budovat větší pozici. Dlouhodobě bych se rád dostal k 10% pozice v mém portfoliu abych měl stabilní a dlouhodobý příjem, který budu moct využít na reinvestice.


Kryptoměny

Po kauze s burzou FTX jsem se rozhodl centralizovat všechny své kryptoměny do Trezoru. Díky tomu mám poměrně dobrý přehled o držení mých kryptoměn. V tomto směru rozlišuji dlouhodobé kryptoměny, ETP a sranda krypto.

Dlouhodobé krypto

Níže můžete vidět kryptoměny které považuji za dlouhodobé a umístil jsem je do svého trezoru a jejich aktuální cenu. Průběžně bych rád dopočítal vstupní náklady na investici, ale mám mnoho zdrojů kde jsem to kupoval a bude chvíli trvat to vše dopočítat.

TickerCena USDTokenůAktuální cena CZK
BTC17148,800,0472588118 685,80 Kč
ETH1264,960,316029199 217,21 Kč
ADA0,31971,5030676 939,49 Kč

Reálně mám ještě nějaké tokeny ukryté na Binance, kde jsou uložené v liquid swapech, ale teď jsem na tom silně prodělečný, takže pozici aktuálně držím do dalšího cyklu.

Portu Crypto

Přes Portu Crypto kupuji takzvaně ETN na Bitcoin, což je produkt který je navázaný na cenu, ale reálně žádnou kryptoměnu nevlastním. Výhodou je že po pár letech budu prodávat bez 15% daně protože na ETN se vztahuje časový test.

ETNNákupAktuální hodnotaPočet akciíNávratnost pozice
VanEck Vectors Bitcoin ETN€11,22€8,90147,6563-€343,03

Sranda krypto

Má strategie v tomto směru je kupovat malé kryptoměny do maximálně 15$. Některé kryptoměny (které vystřelí udělají radost) jiné padají do zapomění. Tyto kryptoměny nesleduji jinde než v aplikaci Crypto.com kterou na to využívám. Přijde mi zbytečné vám ukazovat „jak se daří“, protože jsem nakupoval na konci posledního cyklu a teď je vše vyklesané.


Projekty

Součástí mých aktiv jsou také projekty. Ve většině případů jde o webové projekty, kterým čas od času věnuji nějaký čas. Jejich aktuální cenu se snažím čas od času odhadnout a aktualizovat. Odhad provádím podle násobku měsíčních zisku. Konkrétně pak počítám měsíční zisk * 20 až 40.

Téma webuOdhadovaná cena
Projekt I.30 000,00 Kč
Projekt II.85 000,00 Kč
Projekt III.15 000,00 Kč
Projekt IV.500,00 Kč
Zisk z případného exitu:130 500,00 Kč

Jejich prodej aktuálně neočekávám a mám s těmito projekty dlouhodobě větší plány. Snad si to někdy ukážeme v sérii článků.


P2P půjčky

Součástí mé strategie byly dlouhodobě také P2P půjčky. Kdy jsem investoval do menších úvěrů okolo 10 až 20 €. Aktuálně tuto pozici likviduji poté co je vidět náznak globální recese a peníze se budu snažit alokovat v nějakém jiném místě.


Volné peníze

Zbytek peněz mám v penězích. Základ pro fungování během měsíce se snažím mít na spořícím účtu u své banky a svoji 🪙 železnou rezervu mám aktuálně umístěnou v peněžní investiční rezervě u Portu kde se peníze úročí 6,5%.

V tomto případě se snažím mít železnou rezervu udělanou tak abych minimálně půl roku v případě výpadku příjmů mohl v pohodě fungovat. Postupně se snažím rezervu zvyšovat abych se dostal na rok.


Kdy investuji

V investování do většiny aktiv zastávám strategii Dollar Cost Averaging. Praxe je taková že mám nastavené trvalé příkazy a ty posílají peníze do jednotlivých platforem. Aktuálně mám nastavenou svoji strategii následovně:

PlatformaCoKolikKdy
Portuportfolio 10500 Kčpondělí

Portuportfolio 10500 Kčúterý

Portuportfolio 10500 Kčstředa

Portuportfolio 10500 Kččtvrtek

Portuportfolio 10500 Kčpátek

Týdenní investice2 500 Kč

Můj aktuální investiční přístup je hodně defenzivní. Většinu peněz kumuluji do cashe, abych byl připraven na větší dokupy a nyní rozvíjím primárně sekci projektů.


O autorovi

Martinor vznikl na základě spojení slova Martin a investor. Vzhledem k tomu, že jsem na začátku a nejsem zkušený investor, tak jsem si do svého „brandu“ vypůjčil pouze koncovku. Jsem mladý, mám dlouhý investiční horizont a chci dosahovat zhodnocení nad 10%. Snažím se zorientovat napříč vším co je na trhu k dispozici a hledám vždy optimální cestu.

Tento web jsem vytvořil abych mohl na jednom místě sepisovat své zkušenosti a po pár letech bylo možné podívat se jak se to vše vyvíjelo. Věřím že zde najdete zajímavý pohled na investice, který vám jiné weby nepřinesou.